이 질문 뒤에 면접관이 확인하려는 것은 따로 있습니다.
이상한 거래를 찾아내는 일은, 제가 보기에 평소의 모습을 먼저 알아야 가능한 일입니다. 학부 프로젝트에서 저는, 거래 데이터를 분석해 특이한 패턴을 찾는 과제를 한 적이 있습니다. 처음에 저는 눈에 띄게 큰 금액만 보면 되는 줄 알았습니다. 그런데 한번은, 금액은 작지만 평소와 다른 시간대에 반복되는 거래가 더 수상하다는 걸 알게 됐습니다. 그 일로 저는 이상은 크기가 아니라, 평소와 얼마나 다른지로 봐야 한다는 걸 배웠습니다. 그래서 저는 리스크를 살필 때, 먼저 정상적인 흐름의 기준을 잡고, 거기서 벗어나는 것을 찾는 방식을 택하겠습니다. 저는 이상거래 모니터링이 평범함을 잘 아는 데서 시작한다고 생각합니다.
거래 데이터에서 이상을 찾을 때, 제가 쓴 도구는 파이썬과 엑셀이었습니다. 학부 프로젝트에서 저는, 많은 거래 기록을 다루며 엑셀만으로는 패턴을 보기 어렵다는 걸 느꼈습니다. 그래서 파이썬으로 데이터를 불러와 시간대별, 금액대별로 묶어 보는 작업을 했습니다. 처음에는 코드 한 줄 쓰는 데도 한참 걸렸고, 한번은 데이터 범위를 잘못 지정해 엉뚱한 결과가 나온 적도 있습니다. 그 일로 저는 결과가 나오면 작은 표본으로 손 검증을 하는 습관을 들였습니다. 또 평소와 다른 값은 그래프로 그려, 눈으로 한 번 더 확인했습니다. 저는 도구를 멋지게 쓰는 것보다, 결과를 믿을 수 있게 쓰는 게 중요하다고 생각합니다.
이상한 거래를 가려내는 일은 혼자 판단해서는 위험하다는 걸, 저는 학부 프로젝트에서 느꼈습니다. 거래 데이터를 분석하며, 한번은 제가 수상하다고 본 거래가 사실은 정상적인 것이었던 적이 있습니다. 제가 그 거래의 맥락을 몰랐기 때문이었습니다. 그 일로 저는 이상 여부는 여러 사람이 함께 봐야 더 정확하다는 걸 배웠습니다. 그래서 저는 의심스러운 거래를 발견하면, 혼자 단정하지 않고 동료들과 그 맥락을 함께 따져 보는 방식을 택했습니다. 서로 다른 관점이 더해지니, 잘못된 판단이 줄었습니다. 한번은 혼자 결론 내렸다가 다시 뒤집은 적이 있어, 그 뒤로는 꼭 함께 검토했습니다. 저는 리스크 관리가 여러 눈으로 함께 볼 때 단단해진다고 생각합니다.
답변에서 흔히 빠지는 것들 — 빠져 있으면 꼬리질문이 깊어집니다.
이 질문에 이어 HD현대오씨아이 공통직무·미지정 면접관이 던질 가능성이 높은 후속 질문.
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