KYC 재이행이 필요한 경우, 어떤 절차를 따르시겠어요?

KYC 재이행이 필요한 경우는 고객 정보가 만료됐거나, 고위험 거래 패턴이 감지됐거나, 규제 요건이 강화된 경우가 대표적입니다. 절차는 먼저 재이행이 필요한 사유와 대상 고객을 시스템에서 식별하고, 고객에게 요청 사유와 제출 서류 목록을 공식 채널로 안내합니다. 수집 서류는 신분증, 주소 증빙, 자금 출처 증빙(필요 시)이며 고객 유형에 따라 법인은 사업자 등록·실소유자 확인 서류가 추가됩니다. 서류 수집 후 자동화 스크리닝(제재 리스트, PEP 여부)과 담당자 수동 검토를 병행해 리스크를 재평가합니다. 일정 기간 내 응답 없는 경우 서비스 제한 또는 계좌 정지 절차로 이어지며, 이 과정은 규정에 따라 기록이 남겨야 합니다. 금융 컴플라이언스 수업에서 배운 것은 KYC 재이행은 고객 불편을 최소화하면서도 기록과 근거를 철저히 남기는 것이 핵심이라는 점입니다. 앞으로도 KYC 관련 업무를 할 때 고객 경험과 컴플라이언스 요건을 동시에 고려하는 방식을 유지하겠습니다.

규정을 지키는 것과 고객을 배려하는 것은 충돌하지 않는다고 생각합니다.