초고산가 대상의 모델 포트폴리오를 설계할 때 어떤 요소를 가장 중요시하나요?

고액 자산가 고객의 요청으로 상속 계획을 포트폴리오 설계에 처음 통합해본 적이 있습니다. 기존엔 수익률과 세금 효율 중심으로만 봤는데, 상속 설계를 고려하니 자산 구성 자체가 달라지는 것을 확인했습니다. 예를 들어 유동 자산 비중을 줄이고 생명보험·신탁 구조를 활용해 세대 이전 효율을 높이는 방향을 제안했습니다. 처음엔 세무사·법무사와 협업이 낯설었지만, 그 과정을 통해 투자 운용이 단독으로 설계될 수 없는 영역임을 실감했습니다. 초고산가 포트폴리오는 세대 간 이전의 효율성을 함께 고려해야 완성된 설계라는 걸 그 경험이 보여줬습니다. 시야를 단기 수익에서 장기 구조로 확장하는 것이 핵심이었습니다.

투자 운용과 법무·세무가 연결되는 지점을 아는 것, 그게 초고산가 포트폴리오 설계의 시작입니다. 단독으로 설계할 수 없는 영역임을 안다는 것이 협업 역량의 전제가 됩니다.