경험 기반 솔직한 접근
자산운용사나 펀드 매니저 직접 경험은 없지만, 수업에서 포트폴리오 구성과 성과 분석 과제를 진행했습니다. 주식·채권·대안 자산을 배분한 가상 포트폴리오를 구성하고 변동성, 샤프 비율, 최대 낙폭을 분석했습니다. 운용 성과는 절대 수익률뿐 아니라 리스크 대비 수익률로 평가해야 한다는 것을 이 과정에서 배웠습니다. 투자상품 분석에서는 운용 보수, 유동성, 벤치마크 대비 추적 오차, 포트폴리오 집중도를 주요 지표로 봤습니다.
투자자의 목표 수익률과 위험 허용 수준에 맞는 상품을 선택하는 것이 분석의 최종 목적입니다. 이 경험이 실무에서 투자상품을 다각도로 평가하는 기초 역량으로 이어지길 기대합니다.