PB로서 가져야 할 자세에 대해 말씀해주세요.

PB(Private Banker)로서 가장 중요한 자세는 고객의 자산 상황과 목표를 먼저 깊이 이해하고, 그 맥락에서 적합한 솔루션을 제안하는 신뢰 관계를 만드는 것이라고 생각합니다. 금융 상품을 파는 것이 아니라 고객의 재무 목표를 장기적으로 함께 설계하는 파트너 역할이어야 합니다. 단기 수익보다 고객 포트폴리오의 리스크와 수익 균형을 먼저 고려하는 태도가 신뢰를 만드는 기반입니다. 시장이 변동할 때 고객이 흔들리지 않도록 사전에 시나리오를 설명하고 이해시키는 과정이 PB 역할의 핵심 중 하나입니다. 또한 세금·상속·자산 구조 등 복합적인 이슈를 다룰 때 전문가 네트워크와 연결하는 코디네이터 역할도 중요합니다.

단기 성과보다 장기 관계를 더 중요하게 다루는 태도가 PB 직무에서 가장 오래 가는 자산이라고 생각합니다. 앞으로도 고객의 재무 목표를 장기적으로 함께 설계하는 파트너 역할을 PB 직무의 중심으로 유지하겠습니다. 신뢰는 단기 수익보다 고객 이익을 먼저 생각하는 태도에서 만들어집니다. 시장 변동 시에도 고객이 흔들리지 않도록 사전에 시나리오를 설명하는 것이 관계 유지의 핵심입니다.