이 질문 뒤에 면접관이 확인하려는 것은 따로 있습니다.
주니어 1년차 때 수상한 거래를 걸러내는 기준을 손보는 일을 도운 경험이 있습니다. 처음에 저는 기준을 느슨하게 잡아 최대한 많이 걸러내려 했습니다. 그런데 그렇게 하니 정상 거래까지 무더기로 걸려, 정작 검토할 사람이 진짜 위험한 건을 놓칠 지경이었습니다. 그래서 저는 기준을 다시 보며, 위험이 큰 거래의 특징을 먼저 추려 그쪽에 초점을 맞췄습니다. 예를 들어 짧은 시간에 금액을 쪼개 옮기는 패턴을 우선 기준으로 뒀습니다. 처음에는 많이 걸러내는 게 안전한 줄 알았는데, 정말 위험한 걸 놓치지 않는 것이 먼저라는 걸 배웠습니다. 지금도 저는 기준을 잡을 때 위험이 큰 곳부터 정합니다.
인턴 때 의심 거래 추출 기준을 점검하는 일을 도왔습니다. 당시 기준이 정상 거래를 너무 자주 걸러내, 검토팀이 지쳐 있었습니다. 처음에는 기준을 그냥 느슨하게 바꿀까 했는데, 그러면 진짜 위험을 놓칠 것 같았습니다. 그래서 저는 2주간 잘못 걸린 거래를 모아, 어떤 경우에 자주 틀리는지 살폈습니다. 살펴보니 월급날 큰 이체가 자주 의심으로 걸렸습니다. 그래서 그 기준에 평소 거래 패턴을 함께 보는 조건을 더했습니다. 처음에는 기준을 통째로 손보려 했는데, 틀린 사례를 들여다보고 조건을 더하는 쪽이 나았습니다. 지금도 저는 기준을 다듬을 때 잘못 걸린 사례부터 봅니다.
법학 동아리에서 의심 거래 보고 제도를 공부하며, 저는 추출 기준에는 법이 정한 최소선이 있다는 걸 알게 됐습니다. 처음에는 기준을 우리가 자유롭게 정하는 줄 알았습니다. 그런데 알아보니, 일정 금액 이상이나 특정 유형은 법으로 보고가 정해져 있었습니다. 그래서 저는 기준을 짤 때, 법이 정한 부분을 먼저 채우고 그 위에 우리 판단을 더하는 순서로 정리했습니다. 처음에는 기준을 처음부터 우리 마음대로 만드는 줄 알았는데, 법이 정한 최소선을 먼저 확인해야 한다는 걸 배웠습니다. 그 최소선을 모른 채 만든 기준은 아무리 정교해도 다시 손봐야 했습니다. 지금도 저는 기준을 만들 때 법이 이미 정해둔 것부터 확인합니다.
답변에서 흔히 빠지는 것들 — 빠져 있으면 꼬리질문이 깊어집니다.
이 질문에 이어 SPC그룹 컴플라이언스 면접관이 던질 가능성이 높은 후속 질문.
이 페이지의 질문·답변·꼬리질문은 유사 직군 채용 시장의 공개된 면접 후기·커뮤니티 게시물을 분석해 구성한 학습 자료입니다. 특정 회사가 실제로 이 질문을 출제했다는 것을 보장하지 않으며, 모든 예시는 우문현답이 직접 작성한 창작물입니다. 해당 회사의 공식 입장과는 무관합니다. 회사 측의 정정 요청이 있을 경우 24시간 이내에 응답·수정합니다.