이 질문 뒤에 면접관이 확인하려는 것은 따로 있습니다.
자본시장법상 금융투자업 종사자 결격사유는 금융 관련 법령 위반 전력, 파산 이력, 형사 처벌 등이 해당된다는 것을 직접 확인했습니다. 저는 이 요건들을 항목별로 검토한 결과 해당 사항이 없음을 확인했고, 지원 전에 직접 살펴본 사항입니다. 금융투자업 종사자 심사 시 제출하는 확약서 양식도 미리 읽어봤고, 내용에 서명할 수 있는 상태입니다.
결격사유 여부는 단순히 없다고 말하는 것보다 근거를 갖고 확인하는 것이 중요하다고 생각해 직접 법령을 찾아봤습니다. 또한 이 직무 특성상 개인 재무 건전성도 신뢰 기반의 일부라는 점을 인식하고 있습니다. 투명한 자기 점검이 금융 업종에서 기본 소양이라고 생각합니다.
금융투자업 취업을 준비하면서 자본시장법상 결격사유 항목을 직접 출력해 하나씩 본인 상황과 대조하는 작업을 했습니다. 금융 관련 법령 위반 전력·파산 이력·금고 이상 형 여부·직무 관련 행정 제재 이력 등 항목마다 해당 여부를 명시적으로 확인했습니다. 모호한 항목이 있을 경우 법령 원문과 금융감독원 공개 자료를 찾아 판단 기준을 확인했습니다. 이 과정에서 일부 항목이 본인뿐 아니라 관련 법인이나 임원 지위와 연결될 수 있다는 것도 알게 됐습니다.
막연하게 해당 없다고 아는 것과 항목별로 점검해서 아는 것은 다르다는 것을 그 과정에서 인식했습니다. 사전 점검은 서류 제출용이 아니라 실제로 내가 이 직무를 수행할 수 있는 상태인지를 확인하는 절차라는 것을 그 경험으로 인식했습니다.
결격사유 조항을 공부하면서 입사 후에도 결격사유에 해당하게 됐을 때 어떻게 해야 하는지가 궁금해 관련 조항을 추가로 찾아봤습니다. 자본시장법에서 결격사유는 입사 시점만이 아니라 재직 중에도 지속적으로 충족 여부를 유지해야 하는 조건이라는 것을 알게 됐습니다. 변동이 생겼을 경우 회사 내부 통보 → 금융투자업 인허가 감독기관 보고 절차가 있다는 것도 확인했습니다. 개인이 임의로 판단해 숨기는 것이 더 큰 위반이 될 수 있다는 것을 인식했습니다.
결격사유는 한 번 확인으로 끝나는 것이 아니라 재직 중에도 관리해야 하는 의무라는 것을 공부하면서 이해했습니다. 감독기관 보고까지 연결되는 구조를 이해하고 나서야 결격사유 규정이 개인 자격 요건이 아니라 금융투자업 신뢰성을 유지하기 위한 시스템의 일부라는 것을 그 경험으로 인식했습니다.
답변에서 흔히 빠지는 것들 — 빠져 있으면 꼬리질문이 깊어집니다.
이 질문에 이어 유진그룹 컴플라이언스 면접관이 던질 가능성이 높은 후속 질문.
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