의심거래보고(STR) 모니터링을 수행할 때 어떤 기준으로 의심 거래를 판단하나요?

법학 동아리에서 의심 거래 보고 제도를 공부하며, 저는 추출 기준에는 법이 정한 최소선이 있다는 걸 알게 됐습니다. 처음에는 기준을 우리가 자유롭게 정하는 줄 알았습니다. 그런데 알아보니, 일정 금액 이상이나 특정 유형은 법으로 보고가 정해져 있었습니다. 그래서 저는 기준을 짤 때, 법이 정한 부분을 먼저 채우고 그 위에 우리 판단을 더하는 순서로 정리했습니다. 처음에는 기준을 처음부터 우리 마음대로 만드는 줄 알았는데, 법이 정한 최소선을 먼저 확인해야 한다는 걸 배웠습니다. 그 최소선을 모른 채 만든 기준은 아무리 정교해도 다시 손봐야 했습니다. 지금도 저는 기준을 만들 때 법이 이미 정해둔 것부터 확인합니다.