컴플라이언스 모니터링 시 비정상적인 패턴을 식별하기 위해 어떤 분석 기법을 사용해 본 경험이 있어?

컴플라이언스 관련 수업에서 이상 거래 탐지 개념을 배우며 직접 실습해본 경험이 있습니다. 거래 금액과 빈도를 기준으로 통계적 임계값을 설정하고, 그 범위를 벗어나는 데이터를 먼저 걸러내는 방식이었습니다. 파이썬을 사용하여 분포를 시각화했는데, 눈으로 보니 이상값이 훨씬 잘 보였습니다. 처음에는 임계값을 너무 엄격하게 설정하여 정상 거래도 많이 걸렸는데, 여러 번 조정하며 정밀도와 재현율의 균형을 맞추는 과정이 가장 어려웠습니다. 그 경험이 실제 모니터링 시스템이 얼마나 섬세한 조율을 필요로 하는지 알게 해준 계기였고, 현장에서도 그 감각을 키우고 싶습니다. 이 경험을 바탕으로 실무 모니터링 설계에도 도움이 되고 싶습니다.