자금세탁 의심거래 모니터링을 하면서 가장 중요하게 고려해야 할 요소는 무엇이라고 생각하나요?

주니어 1년차 때 수상한 거래를 점검하는 일을 도우며, 저는 한 가지 신호만으로 판단하지 않는 일이 가장 중요하다는 걸 배웠습니다. 처음에 저는 거래 금액 하나만 보고 수상한지 가리려 했습니다. 그런데 금액만으로는 정상인지 아닌지 분명하지 않았습니다. 사수님이, 한 가지가 아니라 여러 신호를 겹쳐 보라고 알려주셨습니다. 그래서 저는 금액과 함께 거래 시간대, 거래 상대, 최근 거래 빈도를 같이 봤습니다. 한 가지만 이상한 건 넘기고, 여러 개가 동시에 어긋날 때 의심했습니다. 처음에는 한 숫자에 매달렸는데, 여러 신호를 함께 보는 일이 핵심이라는 걸 배웠습니다. 한 가지만 보면 정상도 의심으로, 위험도 정상으로 보였기 때문입니다. 지금도 저는 판단할 때 근거를 하나로 두지 않습니다.