파생상품 담당자로서 필요한 핵심 역량에 대한 직무 이해를 봅니다. 기술 지식과 리스크 감각 중 무엇을 우선시하는지 본인 관점을 평가합니다.
이 질문 뒤에 면접관이 확인하려는 것은 따로 있습니다.
제조 기업 파생상품 담당자에게 가장 중요한 역량은 헤징 목적과 투기 경계를 구분하는 판단력이라고 생각합니다. 실물 사업을 보호하려고 파생상품을 쓰는 것과 수익을 노리는 건 출발점이 다르고, 그 경계가 흐려질 때 리스크가 커집니다. 금융파생상품 수업에서 원자재 선물헤지 케이스를 분석했는데, 헤지 비율을 잘못 잡으면 오히려 원가 변동성이 커지는 예시를 봤습니다. 따라서 시장 감각보다 제조 사이클에 맞춘 포지션 설계 능력이 더 중요하다고 봅니다. 파생상품 자체를 잘 아는 것보다 사업 구조를 먼저 이해해야 한다고 생각합니다.
내부 교육을 통해 파생상품 기초를 배웠다면, 실제 헤지 포지션을 설계할 때는 회사의 실물 포지션부터 그리는 것이 맞다고 생각합니다. 금융 지식보다 사업 이해가 먼저입니다.
금융파생상품 수업에서 팀 과제로 제조 기업의 원자재 선물헤지 케이스를 분석할 때, 서로 다른 분석 결론이 나와서 조율이 필요했던 경험이 있습니다. 저는 헤지 비율을 실물 포지션 기준으로 산출했는데, 팀원 중 한 명은 시장 변동성을 먼저 보고 비율을 설정했습니다.
두 접근의 차이는 기준점이 사업 구조냐 시장 상황이냐에 있었습니다. 그 차이를 정리해서 어느 기준이 제조 기업의 목적에 맞는지를 함께 논의했고, 실물 포지션 기준이 헤징 본래 목적에 더 부합한다는 결론에 이르렀습니다. 파생상품 분석은 금융 지식만이 아니라 사업 구조를 이해하는 것이 먼저라는 것을 팀 논의에서 더 명확히 이해했습니다.
다른 기준에서 나온 결론을 비교하는 것이 분석의 완성이라는 것을 그 경험에서 배웠습니다.
원자재 가격 변동성이 높아지는 최근 환경에서 제조 기업 파생상품 담당자가 해야 할 일이 달라진다는 것을 수업 케이스에서 이해했습니다. 변동성이 낮을 때는 정기적인 헤지로 충분하지만, 변동성이 커지면 포지션을 더 자주 검토하고 헤지 비율을 조정하는 판단이 빠르게 이뤄져야 합니다. 그 판단은 파생상품 기술 지식만으로는 안 되고, 회사의 생산 계획과 조달 일정을 같이 알고 있어야 적절한 시점에 대응할 수 있습니다. 급변하는 환경에서는 정해진 공식보다 상황을 빠르게 읽고 판단하는 능력이 더 중요해진다고 생각합니다. 그렇기 때문에 파생상품 담당자에게 금융 지식과 함께 사업 이해가 기본이 되어야 한다는 결론이 자연스럽게 나왔습니다.
답변에서 흔히 빠지는 것들 — 빠져 있으면 꼬리질문이 깊어집니다.
이 질문에 이어 LG화학 경영기획 면접관이 던질 가능성이 높은 후속 질문.
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