글로벌 규제(AML/KYC)에 대한 이해가 필요하다고 했는데, 해외 시장 진출을 고려할 때 어떤 점을 특별히 주의해야 할까요?

해외 시장 진입에서 고려할 자리는 네 곳입니다.

첫째, 국가별 규제 차이. 미국·EU·아시아의 KYC 강도·STR 임계값이 다른 자리. 둘째, 데이터 보관·전송 — 데이터 주권. 고객 데이터를 어디에 두는지가 규제와 묶이는 자리. 셋째, 제재 명단·PEP 점검. 주기적 갱신과 거래 시점 점검. 넷째, 감사 로그와 보고 흐름.

언제·누가·왜의 자리.

학습에서 4단계 감사 로그를 가볍게 본 실패가 있었고, 규제 대응 흐름이 안 보인 자리가 있었습니다. 그 일이 감사 로그는 첫 자리부터라는 자세를 만들었습니다. 실무에서도 사수의 양식과 순서를 첫 자리에서 손에 익히고, 그 흐름이 매일의 자세로 굳어지게 만드는 자리부터 들어가고 싶습니다. 그 자세는 어떤 자리에서도 같은 결을 만든다고 봤고, 새 직무에서도 첫 한 달의 작은 자리에서부터 그 결을 그대로 가져가는 자세로 들어가고 싶습니다.