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절차 단계별→본인 확인→서류 검토→전산 처리 결
계좌 신규 및 제신고 업무를 진행할 때는 본인 확인, 서류 검토, 전산 입력 세 단계를 순서대로 완결하는 방식으로 진행합니다. 본인 확인은 법적 의무이기 때문에, 신분증의 유효 여부와 사진 일치 여부를 꼼꼼히 확인하는 것이 출발점입니다. 신규 계좌 개설의 경우 금융 실명제에 따른 실명 확인 절차를 거치고, 외국인의 경우 여권과 체류 자격 확인이 별도로 진행됩니다.
제신고(주소·연락처 등 변경) 업무는 변경 사유를 확인하고, 해당 기관이 요구하는 증빙 서류가 있는지를 먼저 파악합니다. 전산 입력 시 오류를 방지하기 위해 고객이 제출한 서류와 입력값을 한 번 더 대조 확인하는 습관을 들이겠습니다. 고객이 서류를 미비하게 지참한 경우는 진행하지 않고 필요한 서류를 안내한 후 재방문을 요청하는 방식이 나중의 오류를 줄입니다.
단계별 확인 완결과 서류 대조가 계좌 업무 정확성의 핵심이라는 생각으로 임하겠습니다.