의심 거래 보고서를 작성할 때 주의해야 할 점은 무엇이라고 생각하나요?

의심 거래 보고서를 작성한 직접 경험은 없습니다. 다만 이 업무에서 어떤 부분이 중요한지 공부한 내용을 바탕으로 답하겠습니다.

의심 거래 보고서 작성에서 가장 중요한 원칙은 사실 기반 기술입니다. 의심스럽다는 주관적 판단보다, 어떤 구체적인 거래 사실이 있었고 그것이 왜 이상한지를 객관적으로 서술하는 것이 기본입니다. 날짜, 금액, 거래 경로를 정확하게 기재하고, 추측과 사실을 구분해서 작성하는 것이 기본입니다.

두 번째 주의사항은 의심 판단의 근거를 명시하는 것입니다. 어떤 기준에 비춰서 이 거래가 의심스러운지를 보고서에 담아야 합니다. 판단 과정을 추적 가능하게 남기는 것이 보고서의 신뢰도를 높이고, 감독당국의 보완 요구를 줄입니다.

세 번째는 기밀 유지입니다. STR을 작성했다는 사실과 내용을 보고 대상 고객에게 알리는 것은 금지됩니다. tipping-off 금지 의무를 이해하고 준수하는 것이 법적 의무이자 수사 협력의 전제입니다.