이 질문 뒤에 면접관이 확인하려는 것은 따로 있습니다.
주니어 1년차 때 수상한 거래를 검토하는 일을 도운 경험이 있습니다. 한번은 한 계좌에서 짧은 시간에 여러 번 비슷한 금액이 오간 거래가 눈에 띄었습니다. 처음에는 한 건씩 따로 보다 별일 아닌 줄 알았는데, 거래를 시간 순서로 늘어놓고 보니 패턴이 보였습니다.
입금 직후 곧바로 다른 곳으로 옮기는 흐름이 반복되고 있었습니다. 그래서 저는 그 거래들을 묶어, 왜 수상한지를 정리해 사수님께 보고했습니다. 처음에는 거래를 한 건씩 보면 되는 줄 알았는데, 여러 건을 모아 흐름으로 봐야 패턴이 드러난다는 걸 배웠습니다. 한 점만 보면 안 보이던 것이 선으로 이으니 보였습니다. 지금도 저는 거래를 검토할 때 흐름으로 묶어 봅니다.
인턴 때 이상 거래 검토를 도우면서, 저는 처음에 눈에 띄는 것부터 두서없이 봤습니다. 그러다 보니 어떤 거래는 두 번 보고, 어떤 건 빠뜨렸습니다. 그래서 저는 사수님과 함께, 검토 순서를 정했습니다. 먼저 거래 금액과 빈도를 보고, 다음으로 거래 상대를 확인하고, 마지막으로 고객의 평소 패턴과 비교하는 순서였습니다. 그 순서대로 하니 빠뜨리는 게 없고, 끝나고 무엇을 봤는지도 분명히 남았습니다. 다른 검토자에게 인계할 때도 그 순서가 도움이 됐습니다. 처음에는 경험으로 훑으면 되는 줄 알았는데, 순서를 정해두는 일이 검토의 기본이라는 걸 배웠습니다. 기억에만 기대면 그날그날 빠뜨리는 게 달라졌습니다. 지금도 저는 검토 일을 맡으면 순서부터 정합니다.
주니어 2년차 때 이상 거래 검토를 하며, 저는 애매한 거래를 다루는 법을 배웠습니다. 명백히 수상하거나 명백히 정상이면 쉬운데, 그 사이의 거래가 가장 어려웠습니다. 처음에는 혼자 한참 고민하다 시간을 흘려보냈습니다. 그래서 저는 방식을 바꿔, 애매한 거래는 수상해 보이는 점과 정상으로 볼 수 있는 점을 각각 적어 사수님과 함께 봤습니다. 근거를 양쪽으로 적어 놓고 보니, 결정이 빨라지고 판단의 일관성도 생겼습니다. 처음에는 애매한 건 혼자 판단해야 하는 줄 알았는데, 근거를 적어 함께 보는 일이 낫다는 걸 배웠습니다. 지금도 저는 판단이 어려우면 양쪽 근거를 적어 의논합니다.
답변에서 흔히 빠지는 것들 — 빠져 있으면 꼬리질문이 깊어집니다.
이 질문에 이어 토스 컴플라이언스 면접관이 던질 가능성이 높은 후속 질문.
이 페이지의 질문·답변·꼬리질문은 유사 직군 채용 시장의 공개된 면접 후기·커뮤니티 게시물을 분석해 구성한 학습 자료입니다. 특정 회사가 실제로 이 질문을 출제했다는 것을 보장하지 않으며, 모든 예시는 우문현답이 직접 작성한 창작물입니다. 해당 회사의 공식 입장과는 무관합니다. 회사 측의 정정 요청이 있을 경우 24시간 이내에 응답·수정합니다.